Regulamin świadczenia usług

Usługodawca

Usługodawcą jest Lyngby s. r. o., słowacki numer identyfikacyjny (IČO) 57 591 873, numer podatkowy (DIČ) 2122835132, z siedzibą: Štefánikova 321/71, 956 31 Krušovce, Słowacja (dalej „Usługodawca”), operator serwisu WeryfikacjaKlienta.pl. Kontakt: kontakt@weryfikacjaklienta.pl.

§ 1. Definicje

• „Ustawa AML” — ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, w brzmieniu obowiązującym.
• „Serwis” — aplikacja internetowa WeryfikacjaKlienta.pl służąca do szybkiej weryfikacji osób fizycznych i firm na potrzeby AML.
• „Weryfikacja” — zautomatyzowane porównanie podmiotu wskazanego przez Użytkownika ze źródłami danych.
• „Klient” — przedsiębiorca lub inna jednostka organizacyjna, która korzysta z Serwisu w związku z prowadzoną działalnością.
• „Użytkownik” — Klient oraz każda osoba fizyczna upoważniona do korzystania z Serwisu w imieniu Klienta.
• „Raport” — automatycznie generowany dokument PDF zawierający datę i godzinę weryfikacji, dane weryfikowanego podmiotu oraz wyniki ze źródeł danych.
• „Pakiet” — liczba Weryfikacji nabyta przez Klienta; jedna Weryfikacja odpowiada jednemu sprawdzeniu podmiotu.

§ 2. Postanowienia ogólne

Regulamin określa zasady świadczenia usług drogą elektroniczną w rozumieniu ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną. Serwis służy do weryfikacji klientów na listach sankcyjnych, w bazie osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) i w mediach. Obejmuje część screeningową środków bezpieczeństwa finansowego i nie zastępuje pozostałych obowiązków instytucji obowiązanej. Serwis nie świadczy doradztwa prawnego ani compliance — ostateczna ocena ryzyka, decyzja o nawiązaniu stosunków gospodarczych lub odmowie przeprowadzenia transakcji należy zawsze do Klienta.

§ 3. Rodzaje i zakres usług

• Prowadzenie konta Użytkownika.
• Weryfikacja osoby fizycznej lub firmy na listach sankcyjnych, w bazie PEP oraz — na życzenie — w mediach (adverse media).
• Generowanie Raportu PDF z unikalnym ID i kodem QR.
• Ewidencja wykonanych Weryfikacji i Raportów.
• Publiczna strona, na której osoba trzecia może potwierdzić autentyczność Raportu.

§ 4. Wymagania techniczne

Do korzystania z Serwisu potrzebne są: urządzenie z dostępem do internetu, aktualna przeglądarka internetowa (np. Chrome, Firefox, Safari, Edge) z włączoną obsługą JavaScript i plików cookies oraz aktywny adres e-mail.

§ 5. Źródła danych

Weryfikacja odbywa się automatycznie względem list sankcyjnych (w tym polskiej listy prowadzonej przez ministra właściwego do spraw wewnętrznych, list UE i ONZ oraz innych list międzynarodowych), bazy PEP i — opcjonalnie — negatywnych informacji w mediach. Źródła te są udostępniane przez zewnętrznych dostawców danych. Usługodawca nie tworzy tych źródeł i nie odpowiada za ich kompletność, dokładność ani aktualność.

§ 6. Zawarcie i rozwiązanie umowy

Umowa o świadczenie usług drogą elektroniczną zostaje zawarta z chwilą rejestracji konta i jest zawierana na czas nieokreślony. Klient może ją w każdej chwili rozwiązać, usuwając konto w ustawieniach Serwisu. Usługodawca może rozwiązać umowę z zachowaniem 14-dniowego okresu wypowiedzenia, a w razie rażącego naruszenia Regulaminu — ze skutkiem natychmiastowym.

§ 7. Obowiązki Użytkownika

Użytkownik nie może korzystać z Serwisu w sposób sprzeczny z prawem lub Regulaminem, w szczególności nie może dostarczać treści o charakterze bezprawnym. Użytkownik jest obowiązany chronić dane dostępowe do konta przed osobami nieuprawnionymi.

§ 8. Oświadczenie Klienta

Klient oświadcza, że dane osobowe i informacje o podmiotach uzyskane za pośrednictwem Serwisu wykorzystuje wyłącznie w celach zgodnych z prawem, w szczególności do wykonywania obowiązków wynikających z Ustawy AML i przepisów sankcyjnych.

§ 9. Odpowiedzialność

Wyniki Weryfikacji mają charakter informacyjny i pomocniczy. Usługodawca nie odpowiada za ewentualne nieścisłości lub nieaktualność danych w źródłach zewnętrznych ani za szkody pośrednie powstałe w związku z korzystaniem z Serwisu.

§ 10. Raporty i przechowywanie dokumentacji

Serwis zapisuje wygenerowane Raporty w ewidencji Użytkownika i pozwala je w każdej chwili pobrać. Zalecamy przechowywanie Raportów także we własnym, bezpiecznym archiwum. Obowiązek przechowywania dokumentacji przez 5 lat (art. 49 Ustawy AML) spoczywa na Kliencie jako instytucji obowiązanej.

§ 11. Ceny i płatności

Serwis działa w modelu przedpłaconych Pakietów Weryfikacji. Jedna Weryfikacja to jedno sprawdzenie podmiotu. Aktualne ceny netto w złotych podane są w Serwisie; Usługodawca może je zmieniać. Weryfikacje w Pakiecie nie wygasają. Płatności obsługuje Stripe. Zakupione Pakiety nie podlegają zwrotowi, chyba że przepisy prawa stanowią inaczej.

§ 12. Reklamacje

Reklamacje dotyczące działania Serwisu można zgłaszać na adres kontakt@weryfikacjaklienta.pl, podając adres e-mail konta i opis problemu. Usługodawca rozpatruje reklamację w terminie 14 dni od jej otrzymania i informuje o wyniku drogą elektroniczną.

§ 13. Poufność

Strony zobowiązują się zachować w poufności informacje wrażliwe uzyskane w trakcie korzystania z usługi.

§ 14. Dane osobowe

Dane osobowe są przetwarzane zgodnie z rozporządzeniem (UE) 2016/679 (RODO). Szczegóły zawiera Polityka prywatności.

§ 15. Postanowienia końcowe

Regulamin obowiązuje od 13 października 2026 r. O zmianach Regulaminu Usługodawca informuje Użytkowników drogą elektroniczną co najmniej 14 dni przed ich wejściem w życie. W sprawach nieuregulowanych w Regulaminie zastosowanie mają przepisy prawa polskiego, w szczególności Kodeksu cywilnego oraz ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną. Spory wynikające z umowy rozstrzyga sąd powszechny właściwy zgodnie z przepisami Kodeksu postępowania cywilnego.